Piața mondială a criptomonedelor stabile era estimată, pe 1 august 2025, la 247 miliarde de dolari, iar stablecoin-urile susținute de dolar reprezentau peste 99% din total; Standard Chartered Bank susține că piața criptomonedelor stabile ar putea creşte la 2.000 miliarde de dolari până în 2028.
Urmăriți mai jos ce fraude au fost posibile pe piața criptomeonedelor în 2025 și anii precedenți și ce instituții au fost create pentru a le investiga și limita amploarea neobișnuită…
Cazul Özer
Faruk Fatih Özer, fondatorul și fostul CEO al bursei turcești de criptomonede Thodex, a fost găsit mort în celula sa din închisoarea de înaltă securitate Tekirdağ F-Type. În vârstă de 31 de ani, Özer ispășea o pedeapsă fără precedent de 11.196 de ani pentru fraudă, spălare de bani și conducerea unei organizații criminale.
Ministrul turc al Justiției, Yılmaz Tunç, a anunțat că o anchetă asupra morții este în curs de desfășurare, adăugând că descoperirile inițiale sugerează sinuciderea, dar cauza exactă va fi determinată prin examinarea medico-legală a locului și examinarea post-mortem a corpului lui Özer.
Özer a fost ținut în izolare, o practică ce a atras critici din partea grupurilor pentru drepturile omului pentru impactul său psihologic. Închisoarea de înaltă securitate Tekirdağ F-Type s-a confruntat cu un control atent asupra condițiilor sale de detenție, inclusiv izolarea în grupuri mici și accesul limitat la contacte externe.
Lansată inițial ca Koineks în 2017, Thodex a devenit rapid una dintre bursele de criptomonede cu cea mai rapidă creștere din Turcia: platforma a atras campanii publicitare de profil înalt cu celebrități turcești și sute de mii de investitori. În aprilie 2021, Thodex a înghețat brusc retragerile, lăsând aproximativ 400.000 de utilizatori în imposibilitatea de a-și accesa fondurile. Pierderile lor totale se ridică la miliarde de dolari SUA.
În urma prăbușirii Thodex, Özer a fugit în Albania, unde a fost arestat în august 2022, în orașul Vlora, și extrădat în Turcia în aprilie 2023 pentru a fi acuzat. În timpul procesului, acesta a negat că ar fi condus o organizație criminală, susținând că Thodex era o afacere legitimă, care s-a prăbușit sub diverse presiuni financiare.
Cea mai mare fraudă din lume
O femeie din China a fost condamnată în Marea Britanie în septembrie 2025 pentru o fraudă cu Bitcoin, cea ce a condus la cea mai mare confiscare de criptomonede din lume, în valoare de peste 5,5 miliarde de lire sterline (6,3 miliarde de euro): Zhimin Qian, cunoscută și sub numele de Yadi Zhang, a pledat vinovată pe 29 septembrie 2025, la Southwark Crown Court din Londra pentru achiziționarea și deținerea ilegală a criptomonedelor.
Pledoaria ei de vinovăție a urmat unei anchete pe durata de șapte ani privind spălarea de bani, a declarat Poliția Metropolitană. Femeia, în vîrstă de 47 de ani, a orchestrat o fraudă la scară largă în China între 2014 și 2017, fraudând peste 128.000 de persoane și stocând fondurile furate în active Bitcoin; apoi a fugit din China, folosind documente false și a intrat în Marea Britanie, unde a încercat să ”spele” veniturile ilegale cumpărând proprietăți la sfârșitul anului 2018.
Poliția Metropolitană a declarat că a confiscat un total de 61.000 de Bitcoin de la Qian: „Acesta este unul dintre cele mai mari cazuri de spălare de bani din istoria Marii Britanii și printre cele mai mari cazuri de criptomonede la nivel global”, a declarat Will Lyne, șeful comandamentului economic și de criminalitate cibernetică al Poliției Metropolitane londoneze…
Cel mai mare jaf din istorie
Sumele de criptomende furate provin din atacul cibernetic asupra platformei Bybit din Dubai, petrecut în februarie 2025, jaf atribuit hackerilor susţinuţi de Coreea de Nord, care au sustras 1,5 miliarde de dolari, sumă considerată cel mai mare jaf crypto din istorie.
Cu aces prilej, analiștii fenomenului au evidențiat o tendinţă tot mai alarmantă: creşterea atacurilor fizice asupra utilizatorilor individuali de portofele crypto – aproape un sfert din furturile raportate provin din agresiuni violente şi cazuri de răpire, autorii folosind tortura sau şantajul pentru a forţa victimele să cedeze accesul la fonduri (vezi mai jos GIOC și Strategia Serviciului Secret al SUA).
Centrul Global de Operațiuni de Investigație (GIOC)
„Urmărește fondurile prin instrumente open-source, analiză blockchain și răbdare”, a declarat Jamie Lam, analist de investigație la Serviciul Secret al SUA. Tezaurul cripto al GIOC, dintre care o mare parte se află într-un singur portofel de stocare la rece, rezultă dintr-o serie de investigații privind escrocheriile cu criptomonede.
Escrocii ademenesc țintele către platforme de investiții crypto, aparent legitime, într-o schemă tipică. Victimele văd adesea profiturile inițiale înainte ca site-urile să dispară odată cu depozitele lor: „Așa se face. Îți vor trimite o fotografie cu un tip sau o fată foarte arătoasă”, a spus Lam.
Echipa lui Jamie Lam folosește înregistrări în domeniu, tranzacții blockchain și greșeli VPN pentru a identifica fraudatorii. Într-un caz, o plată în criptomonede i-a condus pe anchetatori la un alt portofel. Într-un alt caz, un scurt eșec VPN a expus o adresă IP, ajutând agenții să pună cap la cap traseul digital al înșelătoriei.
Ce sunt stablecoin-urile
Stablecoin-urile sunt un tip de criptomonedă, concepută pentru a avea o valoare constantă. De obicei, sunt legate de o monedă fizică, cum ar fi dolarul american, fiind utilizate în mod obișnuit de traderii de criptomonede pentru a transfera fonduri între token-uri. Tehnologia blockchain permite transferul non-stop, instantaneu și fără granițe de fonduri la costuri reduse, ceea ce ar putea permite monedelor virtuale stabile să perturbe transferurile zilnice tradiționale de bani și sistemele de plată transfrontaliere. Iar aceste caracteristici ar trebui să determine principalele puteri economice ale planetei să elaboreze strategii naționale privind criptomonedele stabile pentru a încuraja adoptarea acestora și a evita să rămână în urma Statelor Unite.
Reprezentanții industriei susțin că o strategie națională ar putea consolida poziția Londrei, de exemplu, ca centru financiar global, ar genera noi fluxuri de venituri din taxe și schimburi valutare și ar sprijini cererea pentru obligațiuni guvernamentale prin canale digitale.
Pierderi masive din infracțiuni pe internet
Înșelătoriile legate de criptomonede au devenit principalul factor al pierderilor din infracțiuni pe internet din SUA. Americanii au raportat 9,3 miliarde de dolari furați în fraude cripto numai în 2024, mai mult de jumătate din pierderile totale de 16,6 miliarde de dolari din infracțiunile pe internet din acel an, arată datele FBI.
În prima jumătate a anului 2025, FBI a înregistrat pierderi de peste 2,47 miliarde de dolari din cauza hack-urilor, escrocheriilor și exploit-urilor.
Fiii lui Donald Trump, mari investitori
Fiii lui Donald Trump au făcut o avere de cca 5 miliarde de dolari, după ce au lansat o afacere de minerit de bitcoin: Don Jr., Eric și Barron sunt co-fondatori ai World Liberty Financial Investments (WFLI), care a fost lansat ca o modalitate pentru cei trei frați și partenerii lor de a permite semenilor să acceseze servicii financiare folosind criptomonede și fără intermediari precum băncile.
Afacerea s-a deschis pe 1 septembrie 2025 pentru tranzacționare publică și au câștigat numai în această lună echivalentul a cinci miliarde de dolari bancnote de hârtie, ceea ce o face probabil cel mai valoros activ al familiei Trump. Co-fondatorii includ pe cei trei băieți Trump, precum și pe fiii diplomatului de top al administrației Trump, Steve Witkoff. Atât președintele Donald Trump, cât și Steve Witkoff sunt listați ca „co-fondatori emeriți”, iar președintele SUA deține aproximativ 25% din jetoanele WFLI.
În aceste condiții, secretarul de presă al Casei Albe, Karoline Leavitt, a spus că „nici președintele, nici familia sa nu s-au angajat vreodată sau nu se vor angaja în conflicte de interese”, iar WFLI a nuanțat că fondatorii și membrii echipei nu își pot vinde în prezent propriile jetoane. Cei doi fii mai mari ai lui Trump și-au sărbătorit victoriile cripto cu postări pe rețelele de socializare, care promovează WFLI.
Performanțe ale Serviciului Secret al SUA
Serviciul Secret al SUA a confiscat în „liniște” aproape 400 milioane de dolari în active digitale, în perioada 2015-2025, acumulând unul dintre cele mai mari portofele cripto din lume, informează Bloomberg, citând persoane familiarizate cu chestiunea.
Serviciul a anunțat că a instruit oficiali din peste 60 de țări pentru a demasca infracțiunile financiare online.
Poziția Chinei
Autoritățile de la Beijing consideră că monedele virtuale stabile sunt un instrument promițător pentru internaționalizarea yuanului, pe fondul influenței crescute a criptomonedelor legate de dolarul american în finanțele globale. China aspiră de mult timp ca yuanul să obțină statutul de monedă globală, precum dolarul și euro, pentru a reflecta ponderea sa ca a doua cea mai mare economie a lumii. Cu toate acestea, controalele stricte privind capitalul pentru a gestiona fluxurile de intrare și ieșire din țară și excedentele comerciale anuale de mii de miliarde de dolari au acționat împotriva acestui obiectiv.
Platforma de plăți SWIFT arată că ponderea yuanului în tranzacțiile internaționale a scăzut la 2,88% în iunie 2025, cea mai redusă valoare din ultimii doi ani. În schimb, dolarul american deține o pondere de peste 47%. Controalele stricte de capital și excedentele comerciale uriașe înregistrate de China sunt un obstacol important și în calea dezvoltării monedelor stabile, spun experții.
Interzis în 2021, mineritul de Bitcoin revine discret în China, pe măsură ce minerii individuali și corporativi exploatează electricitate ieftină și un boom al centrelor de date în unele provincii bogate în energiei.
Invocând amenințări la adresa stabilității financiare și conservării energiei țării, China a interzis tranzacțiile cu Bitcoin în 2021. După ce cota sa globală de minerit Bitcoin a scăzut la zero ca urmare a interdicției, China a revenit pe locul trei în lume la sfârșitul lunii octombrie 2025, conform Hashrate Index, care monitorizează activitățile de minare a bitcoinului.
Prețul Bitcoin
Bitcoin a atins un nou maxim istoric, de peste 125.700 de dolari, pe 5 octombrie 2025, depășind recordul anterior de 124.500 de dolari, stabilit în august 2025, conform datelor de la CoinMarketCap.
Creșterea de preț vine în contextul în care bursele centralizate raportează cele mai scăzute niveluri ale rezervelor de Bitcoin din perioada 2019-2025, semnalând un context de contracție a ofertei pe fondul creșterii cererii investitorilor. Recuperarea bruscă a marcat un început puternic al lunii octombrie 2025, adesea numită „Uptober” de către traderi, după ce Bitcoin a scăzut la 107.800 de dolari la începutul lunii septembrie 2025.
Sharia Earn
Binance, una dintre cele mai mari burse de criptomonede din lume, a anunțat pe 10 iulie 2025, lansarea Sharia Earn – „primul serviciu de miză cu mai multe jetoane, care îndeplinește principiile finanțelor islamice, deschizând noi uși pentru investițiile halal la nivel global”. Mișcarea vine la un an după ce Binance și-a lansat oficial operațiunile în Dubai, cu servicii complete de retail și instituționale.
Într-o declarație dată cu acest prilej, Binance a spus că acesta este „un produs care schimbă jocul în misiunea sa de a construi un viitor financiar mai incluziv, în conformitate cu principiile islamice” și este certificată oficial de Amanie Advisors, o firmă de consultanță Sharia.
Produsul este disponibil pentru utilizatorii din cca 30 de țări musulmane, inclusiv Afganistan, Arabia Saudită, Egipt, Emiratele Arabe Unite, Indonezia, teritoriile palestiniene, Kârgâzstan, Pakistan, Tadjikistan, Uzbekistan și Yemen.
Verificările Marii Britanii
La finalul lunii iulie 2025, Marea Britanie a lansat inspecții la scară largă ale transferurilor de criptomonede între Rusia, Emiratele Arabe Unite și China, pe fondul îngrijorărilor crescânde cu privire la spălarea banilor și eludarea sancțiunilor: Agenția Națională de Criminalitate din Marea Britanie (NCA) a cerut companiilor financiare să fie mai active în schimbul de informații cu agențiile de aplicare a legii pentru a crește eficiența în detectarea tranzacțiilor ilegale cu criptoactive.
Potrivit NCA, peste 130 miliarde de dolari sunt spălați anual în Marea Britanie, iar veniturile rețelelor criminale ajung astfel la 15,6 miliarde de dolari. În parteneriat cu Autoritatea de Conduită Financiară (FCA), NCA a cerut entităților publice și private să lanseze campanii comune menite să crească gradul de conștientizare a riscurilor asociate criptomonedelor – în primul rând, bitcoin și ethereum.
Foto: pixabay.com
